Gdy tradycyjne banki mówią „nie” – Finoo.pl mówi „sprawdźmy możliwości” alternatywne-finansowanie
Czy poszukujesz pożyczki dla firmy bez zdolności kredytowej? A może prowadzisz firmę krócej niż rok? Twoje finanse wykazują stratę lub po prostu nie możesz czekać na decyzję kredytową banku? Niestety, są to typowe sytuacje, w których tradycyjne instytucje finansowe odmawiają wsparcia przedsiębiorcom. Na szczęście istnieją alternatywne rozwiązania dla firm bez zdolności kredytowej.
Finoo.pl to nowoczesna platforma pośrednictwa pożyczkowego, która specjalizuje się w udzielaniu pożyczek dla firm bez zdolności kredytowej. Współpracujemy z instytucjami finansującymi polskich przedsiębiorców na dobrych warunkach, szczególnie tych, którzy mają trudności z uzyskaniem tradycyjnego finansowania. Nasza platforma została stworzona z myślą o mikro i małych przedsiębiorstwach, które napotykają bariery w tradycyjnych instytucjach bankowych.
Pożyczki dla firm bez zdolności kredytowej?
Pożyczki dla firm bez zdolności kredytowej skierowane są przede wszystkim do:
✓ Klientów posiadających finansowanie bankowe, ale potrzebujących wyższej kwoty, której bank nie udzieli ze względu na brak wystarczającej zdolności kredytowej
✓ Przedsiębiorców, którzy nie mogą pozwolić sobie na czasochłonny proces bankowy, ponieważ potrzebują szybkiego dostępu do finansowania
✓ Właścicieli firm mających zadłużenie w KRD, ZUS czy US – co zazwyczaj jest typowym powodem odrzucenia w banku i wymaga specjalnych rozwiązań finansowych
✓ Osób prowadzących działalność, które nie spełniają podstawowych warunków bankowych ze względu na staż, historię czy opóźnienia w płatnościach
Sprawdź, czy Twoja firma kwalifikuje się do otrzymania pożyczki
Co wyróżnia pożyczki dla firm bez zdolności kredytowej?
W przeciwieństwie do banków, które patrzą głównie na dokumenty finansowe i przeszłość kredytową, Finoo.pl jako nowoczesna platforma współpracuje z instytucjami finansowymi stosującymi bardziej elastyczne podejście przy udzielaniu pożyczek dla firm bez zdolności kredytowej:
- Minimum 6 miesięcy działalności – natomiast banki często wymagają nawet 2 lat historii, co dla młodych firm stanowi nieprzekraczalną barierę
- Przychód na poziomie 20 000 zł miesięcznie – dzięki czemu liczymy rzeczywiste obroty, nie tylko oficjalny zysk, co jest kluczowe przy ocenie zdolności kredytowej
- Decyzja już w 24 godziny – w przeciwieństwie do tygodni oczekiwania w tradycyjnych instytucjach, gdyż rozumiemy, jak cenny jest czas przedsiębiorcy
- Akceptacja firm z trudnościami finansowymi – co obejmuje podmioty z zadłużeniem w ZUS/US czy wpisami w KRD, które normalnie nie miałyby szans na kredyt
- Indywidualne podejście – ponieważ każdy klient ma swojego dedykowanego doradcę, który analizuje specyficzną sytuację firmy
- Współpraca z wieloma instytucjami finansowymi – co zapewnia dostęp do różnorodnych ofert finansowania dla przedsiębiorców z różnymi problemami kredytowymi
Dostępne produkty pożyczkowe dla firm bez zdolności kredytowej
1. Pożyczka pomostowa – szybkie finansowanie bez zdolności kredytowej
Idealna dla firm potrzebujących szybkiego zastrzyku gotówki na krótki okres, mimo braku zdolności kredytowej w standardowym rozumieniu.
Parametry produktu:
- Kwota: od 20 000 do 400 000 zł
- Okres: między 1 a 3 miesiącami
- Koszt: indywidualnie ustalany, dopasowany do sytuacji finansowej firmy
Zalety:
- Błyskawiczna decyzja w ciągu 24h, co umożliwia szybkie reagowanie na potrzeby biznesowe
- Całkowicie wygodny proces w 100% ONLINE, oszczędzający Twój cenny czas
- Brak wymaganych skomplikowanych dokumentów – bowiem zdolność określamy po przepływach z rachunków firmowych
Akceptujemy firmy bez zdolności kredytowej, które mają:
- Zadłużenie w ZUS / US nawet do 100% kwoty pożyczki
- Wpisy w KRD do 20% kwoty pożyczki
- Opóźnienia w BIK do 60 dni
- Zajęcia komornicze
- Wykazaną stratę w dokumentach finansowych
- Status obcokrajowców prowadzących działalność
- Układy ratalne z wierzycielami
2. Pożyczka firmowa bez zabezpieczenia
Rozwiązanie dla firm poszukujących finansowania na dłuższy okres bez konieczności ustanawiania zabezpieczeń.
Parametry produktu:
- Kwota: 20 000 do 200 000 zł
- Okres: 1 do 12 miesięcy
- Koszt: indywidualnie ustalany
Zalety:
- Indywidualne podejście do analizy wniosku
- Dedykowany doradca dla każdego klienta
- Bezpłatna wcześniejsza spłata pożyczki
- Decyzja w 24h
- Proces w 100% ONLINE
3. Pożyczka firmowa z zabezpieczeniem
Dla firm potrzebujących większego finansowania, które mogą zaoferować odpowiednie zabezpieczenia.
Parametry produktu:
- Kwota: 150 000 do 400 000 zł
- Okres: 1 do 12 miesięcy
- Koszt: indywidualnie ustalany
Zalety: Analogiczne do pożyczki bez zabezpieczenia, z korzyścią w postaci możliwości uzyskania wyższej kwoty finansowania.
Wymagane zabezpieczenia pożyczek dla firm bez zdolności kredytowej
Rodzaj wymaganych zabezpieczeń zależy głównie od kwoty pożyczki oraz poziomu ryzyka klienta, jednakże nawet firmy bez zdolności kredytowej mają u nas szansę:
Do 50 000 PLN – minimalne zabezpieczenia:
- Umowa poręczenia online oraz/lub
- Weksel in blanco jako podstawowe zabezpieczenie
- 1 poręczyciel wekslowy z majątkiem, który wzmacnia wiarygodność
Od 50 000 PLN do 200 000 PLN – umiarkowane zabezpieczenia:
- Weksel in blanco jako podstawa
- 1 lub 2 poręczycieli wekslowych w zależności od oceny ryzyka
- Dodatkowo, możliwość zabezpieczenia na ruchomościach – 200% kwoty pożyczki, co kompensuje brak zdolności kredytowej
Od 200 000 PLN do 400 000 PLN – pełne zabezpieczenia:
- Weksel in blanco jako standard zabezpieczenia
- 1 lub 2 poręczycieli wekslowych dla wzmocnienia zabezpieczenia
- Ponadto, zabezpieczenie twarde – wpis hipoteczny do 150% kwoty pożyczki jako gwarancja dla większych kwot
Warto zaznaczyć, że mimo braku zdolności kredytowej w rozumieniu bankowym, oferujemy elastyczne podejście do zabezpieczeń, co pozwala na dopasowanie ich do realnych możliwości przedsiębiorcy.
Prosty i szybki proces wnioskowania o pożyczkę
Jako platforma specjalizująca się w pożyczkach dla firm, Finoo.pl dba o to, by cały proces był maksymalnie uproszczony i przeprowadzany online, nawet dla przedsiębiorców z problemami kredytowymi:
- Wniosek – początkowo wypełniasz tylko podstawowe dane przez internet, bez skomplikowanej dokumentacji wymaganej przez banki
- Analiza – następnie dokonujemy kompleksowej oceny potencjału biznesowego, a nie tylko dokumentów, ponieważ wiemy, że problemy z kredytowaniem nie oznaczają braku potencjału
- Dobór oferty – dalej dopasowujemy najlepszą ofertę spośród współpracujących instytucji finansowych, które specjalizują się w obsłudze firm bez zdolności kredytowej
- Decyzja – wkrótce potem, już w ciągu 24 godzin, podejmowana jest decyzja, co stanowi ogromną przewagę nad procesem bankowym
- Oferta – wtedy prezentujemy dopasowaną propozycję finansowania uwzględniającą specyfikę Twojej sytuacji
- Umowa – po akceptacji oferty podpisujesz umowę online, bez konieczności wizyt w oddziałach
- Uruchomienie – na końcu następuje szybki przelew środków na Twoje konto firmowe, często już następnego dnia
Kiedy nie otrzymasz pożyczki bez zdolności kredytowej?
Mimo naszego elastycznego podejścia do firm bez zdolności kredytowej, istnieją jednak pewne sytuacje, w których nie będziemy w stanie pomóc:
- Staż firmy krótszy niż wymagane minimum 6 miesięcy, ponieważ potrzebujemy chociaż podstawowej historii działalności
- Przychody poniżej wymaganego minimum 20 000 PLN średniomiesięcznie, gdyż wskazują na zbyt małą skalę działalności
- Przeważający przychód gotówkowy, który jest nieudokumentowany, co uniemożliwia weryfikację realnych obrotów
- Wpływy tylko na rachunek w Revolut / Banku Spółdzielczym jako jedyny rachunek, ze względu na trudności w weryfikacji
- Statusy w BIK oznaczone jako „odzyskany” lub „windykacja” oraz opóźnienia bieżące powyżej 60 dni, które świadczą o poważnych problemach płynnościowych
- Aktualne saldo zobowiązań kredytowych przekraczające 400% średniomiesięcznego przychodu, co wskazuje na nadmierne zadłużenie
Warto jednak podkreślić, że każdy przypadek rozpatrujemy indywidualnie, a pożyczki dla firm bez zdolności kredytowej to nasza specjalność. Dlatego sprawdź swoje możliwości już teraz: http://finoo.pl/wniosek
Historie sukcesu firm, które uzyskały pożyczki mimo braku zdolności kredytowej
Przypadek 1: Firma transportowa z zadłużeniem w ZUS
Przedsiębiorca prowadzący działalność transportową od zaledwie 9 miesięcy borykał się z zadłużeniem w ZUS w wysokości 35 000 zł, co automatycznie dyskwalifikowało go w oczach banków. Jednak dzięki Finoo.pl, została mu udzielona pożyczka na kwotę 80 000 zł, co pozwoliło na spłatę zaległości oraz zakup dodatkowego pojazdu. Firma mogła znacząco zwiększyć przychody o 40% i po zaledwie 3 miesiącach refinansować zobowiązanie w banku na lepszych warunkach, gdy jej sytuacja finansowa się poprawiła.
Przypadek 2: Start-up z ujemnym wynikiem finansowym
Młoda spółka z o. o. działająca w branży e-commerce wykazywała stratę w dokumentach finansowych ze względu na inwestycje w marketing i rozwój, co oznaczało całkowity brak zdolności kredytowej w banku. Pomimo obiecujących perspektyw, żaden bank nie chciał udzielić jej finansowania. Dzięki Finoo.pl i przeanalizowaniu rzeczywistego potencjału biznesu i poprzez swoich partnerów finansowych umożliwiło przyznanie pożyczki w wysokości 150 000 zł na dalszy rozwój, co pozwoliło firmie podwoić obroty w ciągu zaledwie 6 miesięcy i ustabilizować swoją sytuację finansową.
Kogo finansujemy?
Obsługujemy różne formy prowadzenia działalności:
- Jednoosobowe działalności gospodarcze (JDG)
- Spółki cywilne
- Spółki jawne
- Spółki z ograniczoną odpowiedzialnością
- Spółki komandytowe
- Spółki z o.o. spółki komandytowe
Podsumowanie
Gdy bank mówi „nie”, Finoo.pl często może zaproponować alternatywne rozwiązanie. Jako nowoczesna platforma, współpracujemy z instytucjami finansowymi, które doskonale rozumieją specyfikę polskiego rynku i potrzeby przedsiębiorców. Nasza misja koncentruje się na wspieraniu rozwoju polskich firm, zwłaszcza tych, które napotykają na bariery w tradycyjnym systemie bankowym.
Dzięki indywidualnemu podejściu, szerokiej sieci partnerów finansowych, pomagamy przedsiębiorcom realizować ich cele biznesowe, nawet w trudnych sytuacjach finansowych. Ponieważ działamy jako pośrednik, możemy skutecznie dopasować najlepszą ofertę do Twoich potrzeb, jednocześnie negocjując korzystne warunki z instytucjami finansowymi.
Czy prowadzisz firmę minimum 6 miesięcy i generujesz średniomiesięczny przychód 20 000 zł? Wobec tego złóż wniosek już dziś i sprawdź swoje możliwości finansowania!
Artykuł ma charakter wyłącznie informacyjny. Finoo.pl jest platformą pośrednictwa pożyczkowego współpracującą z instytucjami finansowymi. Szczegółowe warunki finansowania zależą zarówno od indywidualnej oceny sytuacji klienta, jak również od oferty wybranej instytucji finansowej.
Złóż wniosek online | Kalkulator pożyczki | Kontakt z doradcą
